「淘股啦行情」金融海啸之名词解释

最近一个时期，次贷危机，进而金融危机、金融海啸，一次比一次澎湃，一次比一次壮烈，害得“以粮为纲、以农为本”之勤劳勇敢的中国人民一头雾水，眼看着荷包缩水，撕心裂肺地疼，却还是闹不明白这其中的原委。昨日，“海里”的一位男挚友发来一个故事，让我茅塞顿开。发在这里，与博友共享。再前一天，“维多利亚”港湾的一位女挚友发来一段金融海啸之名词解释，同样精彩绝伦。只用三分钟帮你解懂金融风暴中枯涩的专业术语。一、杠杆。投行为了赚取暴力用20---30倍的杠杆操作，假设A银行有资产30亿，以30亿资产抵押借款900亿资金投资，如盈利5%，获利45亿，是30亿资产百分之150的暴利。反之，亏损5%，A银行赔光全部资产还欠15亿。二、CDS合同。杠杆操作高风险，银行一般不愿多冒风险。有人把杠杆投资拿去做保险，就叫做CDS。比如，银行A为了逃避杠杆风险而找到机构B ,可能是银行也可能是保险公司。A对B说，你帮我作违约保险，我每年付你保险费5000万元，连续十年共 5个亿。假如投资没违规你白拿 5个亿，如果违约你要为我赔偿。A想不违约我赚说45亿，拿出 5亿做保险，还赚40亿。如违约有 B赔偿。而 B呢？发现通常的违约率不到1%，如做100家生意，可赚500亿保险资金，一家违约赔偿50亿，即使两家违约还能赚400亿，因此拍板成交。三、CDS市场。B做成这笔生意后，C 眼红着对 B说，你把这100个CDS卖给我，每个合同我给你2个亿，共给你200亿。B想，一转手就赚200亿马上成交，于是CDS就像股票一样流到金融市场，可以买卖交易了。实际上（C拿到这笔100个CDS后，并不想等十年再收200亿，而把它标价220亿，挂出去。）D看到这个产品算了一下，400亿减去220亿还有180亿可赚，立即买下。C赚了20亿。从此，CDS在市场上反复炒作，现在CDS在市场的市值已经达到62万亿。四、次贷。上面 ABCD都在赚钱，这些钱来自A和A相仿的投资人的盈利。盈利大半来自次级贷款。次贷基本上是给美国普通房产投资人的，这些人本来只能买一套住房，但看到房价上涨，于是把自己的房子抵押出去，贷款买投资房。这类投资房的利息一般在8%——9%以上，凭收入很难兑付。不过他们把房子抵押给银行，继续借钱付息。此时，A很高兴，B也很高兴，后面的C、D也都跟着赚钱。五、次贷危机。房价涨到一定程度，后面没人接盘，高额利息要付，终于走投无路。把房子给了银行，违约发生了。此时。A感到一丝遗憾，赚不到大钱，也亏不到哪里去。反正有B做保险。B也不担心，反正保险已经卖给了C。那么现在这份CDS违约保险在哪里呢？在 G手里。G刚花了300亿从 F手里买过来100个CDS，还没来得及转手。这批CDS突然被降级。其中有20个违约，大大超过了原先预估的违约率。每个违约要支付50亿的保险金，总共支出高达1000亿。再加上300亿CDS的收购金，总共1300亿，G的损失总计1300亿。虽然，G是全美国排名前十名的大机构，也经不起如此巨大的亏损，濒临倒闭。六、金融危机。如果 G倒闭，那么 A花费5亿买的保险费也就泡汤了。更糟糕的是，A是采用杠杆原理进行的投资，A赔光全部资产还不够还债，面临破产的危险。除了A之外，还有A2、A3、A4、A5，统统等着倒闭。于是，他们一起来到美国财政部长面前游说：G可万万不能倒闭啊，G倒闭了，大家全完蛋。财政部长心一软把 G给国有化了。此后，从 A到A20的保险金，全部由美国纳税人买单了。七、美元危机。100个CDS的市场价值是300亿。而CDS的市场总值却是62万亿。假如有10%的违约就是6万亿，是CDS价值300亿的200倍。如果美国政府收购价值300亿的CDS花费是1000亿，那么剩下那些违约CDS就要赔出20万亿。如果不陪就要看着A20A21A22等等一个一个倒闭。无论采取什么措施，美元大幅贬值是不可避免的了。（以上用于计算的数据与实际数据有一定出入，以实际数据位准。）

以上就是论股网小编为大家分享的「淘股啦行情」金融海啸之名词解释，很多股民在了解这个问题，希望对大家有所帮助，了解更多问题欢迎关注论股网!

本文标题地址来源：「淘股啦行情」金融海啸之名词解释http://www.uggcorp.com/qhpz/15652.html

上一篇：「海富股票基金」什么是报复性反弹?

下一篇：「股票内参」什么是资本利得？

「淘股啦行情」金融海啸之名词解释

相关文章推荐：