中信：如何打造融资融券业务全新盈利模式

张维强融资融券交易试点昨天正式启动。如何把握时机，打造领先的融资融券业务盈利模式，这对试点券商来讲无疑是新的挑战。从天时、地利和人和三方面分析，我国开展融资融券业务的发展前景非常广阔。当然，要想在竞争中胜出，试点券商还需苦练基本功，还需积　　

张维强

融资融券交易试点昨天正式启动。如何把握时机，打造领先的融资融券业务盈利模式，这对试点券商来讲无疑是新的挑战。从天时、地利和人和三方面分析，我国开展融资融券业务的发展前景非常广阔。当然，要想在竞争中胜出，试点券商还需苦练基本功，还需积极打造一个融资融券业务盈利新模式。

昨天，融资融券交易试点正式启动，这标志着经过4年酝酿、准备的融资融券交易正式进入市场操作阶段。那么，如何把握时机，打造领先的融资融券业务盈利模式？这对试点券商来讲无疑是一个新的挑战。

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确实，作为我国证券市场的一项重要创新业务，融资融券业务开启了证券市场双向交易新时代。但是，俗话说“万事开头难”，从最近有关融资融券门槛较高、资金门槛也较高、多数投资者不感兴趣等信息分析，目前试点券商在开展融资融券业务方面正面临一定的经营压力。

对试点券商来讲，由于融资融券业务是面向广大投资者的一项业务，目前最大的难题是如何迅速做大融资融券业务并取得满意的盈利效果。不过，在笔者看来，从天时、地利和人和三方面分析，我国展开融资融券业务是完全可以成功的。

首先，从“天时”的角度分析，融资融券业务是我国证券市场上第一种可以实现双向交易的业务，满足了市场压抑多年的合理需求，促进了市场的成熟，推动了我国证券市场与国际成熟证券市场的接轨，为股指期货的开展打下基础，市场潜力巨大。

与此同时，与证券市场上已经存在多年的民间借贷、私募等传统融资方式相比，融资融券业务具有资金成本低、借还方式灵活方便、操作流程规范、信用风险低等先天优势，因而也就很有竞争力。

其次，从“地利”的角度分析，充足的市场交易机会，是融资融券业务成功开展的必备条件。在此，所谓“充足的市场交易机会”是指市场指数中短期波幅较大，无论单边上升、单边下降，还是宽幅震荡等情况。充足的市场交易机会将带来明显的赚钱效应，明显的赚钱效应又将带来业务的快速发展。融资融券、股指期货业务都具有明显的助涨、助跌作用。现在，融资融券、股指期货业务在短时间内相继正式开展将使市场出现更多的交易机会。同时，当前阴晴不定的世界经济形势，将导致市场指数在较长时期内出现大幅波动的情况。

从上面的分析可以看出，融资融券业务已经具备很好的天时、地利条件，业务能否取得成功主要就看人和这个条件如何实现了。

再次，从“人和”的角度分析，所谓“人和”就是指券商所具有的核心竞争力。在笔者看来，券商融资融券业务的核心竞争力主要表现在科学的经营策略、强大的营销能力、适当的价格、充足的资金、卓越的融券管理能力、恰当果断的应急机制等六个方面。其中，科学的经营策略、卓越的融券管理能力是最重要的两个方面，也是公司最可能打造出“一招鲜吃遍天”绝技的两个方面。

“科学的经营策略”是指券商要在公司根本利益层面统筹制定经营策略，实现公司利益最大化。经营策略要极具竞争性、甚至具有侵略性，同时又能充分保证公司获取最大利益，在承当适度风险情况下追求超额利润，并合理确定利润体现环节。融资融券业务是一种从中介业务发展起来的买方业务，涉及多个前台业务部门。经营策略要使这些部门形成一股合力，以公司最高利益为目标真诚合作，决不能使各部门形成一盘散沙、各自为战、简单应付、甚至相互拆台的局面。

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